刑事局分析，虛擬貨幣等投資詐騙案，多透過網站或臉書、私人 LINE群組招募，標榜 「穩賺不賠」等口號吸引投資，以保證固定獲利，匯款或繳費成為會員後不用再做其他行為即可提領獲利，受誘民眾最後都成了受害人。

一般合法傳直銷事業中，拉下線行為並不當然構成犯罪，但吸金集團因會提及「利潤」、「保證獲利」、「分紅」等字眼，會員拉下線時若使用類似話術，就可能違反銀行法「非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務」規定，可處3年至10年徒刑、併科罰金千萬元至2億元，犯罪逾億者的刑責則提高至7年以上。