這是二次詐騙手法，詐騙集團利用被害人前次受騙案件（無論是網路購物、假稱銀行、健保局、檢警人員以各種理由要求匯款、交友遭詐騙等），想追回被騙金錢之急躁心態。取得被害人個資及匯款帳戶資料，假冒警方(或檢方)通知(致電)被害人，表示已破獲該詐欺案件，追回遭詐騙款項，之後將有被害人所屬匯出或轉帳之銀行人員進行聯絡，進而取信於被害人，使被害人心態鬆懈疏於防範，未能反向查證此次來電的真實性，最後又依來電指示，或加入Line帳號商談等方式，經對方謊稱須先以繳交「手續費」、「驗證費」、「保證金」等名義匯款，因而第二次受騙上當。