老翁任理專ATM提款100多次、每次10萬到12萬 金管會罰銀行1000萬
金管會銀行局副局長林志吉今（27）日下午召開記者會，宣布對中信銀行裁罰1000萬元。（取自金管會線上記者會）
金管會今（27）日記者會宣布一件理專涉嫌挪用客戶款項的裁罰案，核處中國信託商業銀行1000萬元，不過案情相當特殊，金管會銀行局副局長林志吉呼籲，為人子女要多關心長輩，才不會讓理專有機可乘。
林志吉說，中信銀行一名前劉姓理財專員，在中信銀服務了快20年，原本在台南分行服務，2020年中調到中台南分行。她自2015年起服務一名葉姓老翁，老先生是某公司負責人，現年83歲，小孩都在國外，老翁相當信任現年40幾歲的劉女，她轉調到中台南分行，老先生也跟著移轉。
葉姓老翁行動不方便但是可以自理，他把自己的金融卡擺在劉女那裡，兩人經常碰面吃飯，劉女每次都會提領10萬至12萬元不等的金額，吃完飯後剩下的錢老翁說擺妳那裡就好，兩年一個月期間，劉女一共從ATM提款100多次，合計領出1400多萬元。
老翁的二兒子從國外回來，發現父親的帳戶被高頻率提領，請中信銀的分行說明，因而發現此案。
金管會清查該名理專經手的300多位客戶，並未發現異常，因此以個案論定，只對中信銀罰錢，並未要求銀行須增提作業風險資本。
林志吉說，劉女曾幫老翁辦理兩筆網路銀行交易，分別在2019下半年、2020上半年，合計100多萬元，也涉嫌挪用款項，中信銀已經關閉老翁的網銀權限。
老翁還把二兒子跟三兒子的存款帳戶一併交由劉女處理，她利用葉姓父子的美元存款帳戶來代繳其他客戶的美元保單保費，折合新台幣約97萬元，劉女從其他客戶那裡收了新台幣保費，但是並未將款項匯回給葉姓父子。
不僅如此，劉女在2016與2017年期間，透過老翁與兒子的帳戶購買投資型保單，而且短期內推介多筆交易、經常進出，造成葉姓父子三人的保單與基金，短期內損失了2000多萬元。
林志吉表示，劉女自2016年1月至2022年7月，違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數三位，也就是葉姓父子三人，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元。
此案顯示中信銀就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度，銀行有缺失是不爭的事實，然而此案也發人深省。
林志吉說，這位老先生的小孩不在身邊，不排除有把理專視為自己小孩的可能，說不定也是好朋友。
防範理專挪用款項，徒金融面不足以自行，需要社會層面配合，「小孩就是要多關心自己的長輩」。
金管會銀行局副局長林志吉今（27）日下午召開記者會，宣布對中信銀行裁罰1000萬元。（取自金管會線上記者會）
金管會今（27）日記者會宣布一件理專涉嫌挪用客戶款項的裁罰案，核處中國信託商業銀行1000萬元，不過案情相當特殊，金管會銀行局副局長林志吉呼籲，為人子女要多關心長輩，才不會讓理專有機可乘。
林志吉說，中信銀行一名前劉姓理財專員，在中信銀服務了快20年，原本在台南分行服務，2020年中調到中台南分行。她自2015年起服務一名葉姓老翁，老先生是某公司負責人，現年83歲，小孩都在國外，老翁相當信任現年40幾歲的劉女，她轉調到中台南分行，老先生也跟著移轉。
葉姓老翁行動不方便但是可以自理，他把自己的金融卡擺在劉女那裡，兩人經常碰面吃飯，劉女每次都會提領10萬至12萬元不等的金額，吃完飯後剩下的錢老翁說擺妳那裡就好，兩年一個月期間，劉女一共從ATM提款100多次，合計領出1400多萬元。
老翁的二兒子從國外回來，發現父親的帳戶被高頻率提領，請中信銀的分行說明，因而發現此案。
金管會清查該名理專經手的300多位客戶，並未發現異常，因此以個案論定，只對中信銀罰錢，並未要求銀行須增提作業風險資本。
林志吉說，劉女曾幫老翁辦理兩筆網路銀行交易，分別在2019下半年、2020上半年，合計100多萬元，也涉嫌挪用款項，中信銀已經關閉老翁的網銀權限。
老翁還把二兒子跟三兒子的存款帳戶一併交由劉女處理，她利用葉姓父子的美元存款帳戶來代繳其他客戶的美元保單保費，折合新台幣約97萬元，劉女從其他客戶那裡收了新台幣保費，但是並未將款項匯回給葉姓父子。
不僅如此，劉女在2016與2017年期間，透過老翁與兒子的帳戶購買投資型保單，而且短期內推介多筆交易、經常進出，造成葉姓父子三人的保單與基金，短期內損失了2000多萬元。
林志吉表示，劉女自2016年1月至2022年7月，違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數三位，也就是葉姓父子三人，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元。
此案顯示中信銀就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度，銀行有缺失是不爭的事實，然而此案也發人深省。
林志吉說，這位老先生的小孩不在身邊，不排除有把理專視為自己小孩的可能，說不定也是好朋友。
防範理專挪用款項，徒金融面不足以自行，需要社會層面配合，「小孩就是要多關心自己的長輩」。
Past 31 days
Total Visit: 0
No response has been written yet. It is recommended to maintain a healthy skepticism towards it.
The following is the AI's preliminary analysis of this message, which we hope will provide you with some ideas before it is fact-checked by a human.
根據這則訊息，閱聽人需要特別留意以下幾個地方：
1. 資訊來源：訊息提到這則消息是從金管會線上記者會取得的，閱聽人需要確認這個消息是否來自可信的官方來源，以確保訊息的真實性。
2. 事件描述：訊息中描述了一名理專涉嫌挪用客戶款項的案件，但並未提供具體的案件編號或其他證據來支持這個說法。閱聽人需要保持懷疑的態度，並等待更多可靠的資訊來源來證實這個事件是否屬實。
3. 金額數字：訊息中提到涉案金額為1000萬元，但並未提供相關的細節或計算方式。閱聽人需要注意這個金額是否合理，並等待更多的資訊來源來驗證這個數字的準確性。
4. 事件影響範圍：訊息中提到金管會清查了該名理專經手的300多位客戶，但並未提供這些客戶是否受到損失的具體資訊。閱聽人需要等待更多的資訊來源來了解這個事件對其他客戶是否有影響。
總之，閱聽人應該保持懷疑的態度，並等待更多可靠的資訊來源來確認這個事件的真實性和影響範圍。
查謠言詐騙