國際標準及我國洗錢防制法等相關規範，要求金融機構必須執行防制洗錢措施，包括應辨識其所面臨的洗錢風險，及透過對客戶進行盡職審查、持續更新盡職審查資料等。我國金融機構為落實上述規定，除了在客戶開戶或從事相關交易時執行盡職審查措施外，對既有客戶，也會適時檢視客戶資料有無缺漏或應進行更新者，請客戶協助配合提供資料。但在執行上，金管會亦要求要給客戶合理足夠準備資料的期間，對權益影響也要符合比例原則。

為使相關措施推動順利，金管會過去已透過相關宣導，期能降低對民眾的影響及提高民眾的接受度。包括要求金融機構應依據客戶的風險及重要性適時更新客戶資料；函請銀行公會針對低風險客戶研議適當簡化措施的實務作法，供各銀行參考辦理，以避免造成民眾不必要之困擾；召開會議邀集業者分享經驗，以利銀行公會訂定上述實務作法；製作防制洗錢相關宣導影片，及請各銀行配合印製相關宣導手冊等。有關防制洗錢措施之推動，金管會將持續督促金融機構依風險基礎原則檢視執行細節，妥適執行相關防制洗錢措施。