了解詐騙手法,避免被詐騙(hands together)
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豐原五口命案的詐騙手法,據警方和相關人士分析,主要圍繞在「黃金代購」或「黃金投資」,並使用了典型的「養套殺」三階段手法,讓王姓一家人一步步陷入絕境。
以下是這些詐騙手法的詳細說明:
• 第一階段:「養」(Nurture)— 誘騙與建立信任
o 熟人引介,降低戒心:詐騙案是由王家大女兒的同學介紹的,由於是熟人,王家對其信任度高,因此逐漸深信不疑。
o 高額佣金誘惑:詐騙集團聲稱,透過代購黃金可以賺取佣金。他們指示被害人使用信用卡刷卡購買黃金,例如每刷卡15萬元購買金條,就能獲得3,000到5,000元的手續費或代購費用。
o 假象獲利與信用卡套利:詐騙集團會承諾在下一個信用卡結帳日前繳清卡費。這種模式讓被害人嘗到甜頭,誤以為這是一個賺錢的機會,信用卡額度也因此被「養大」,在不知不覺中,被害人被引導刷了越來越多的卡。
• 第二階段:「套」(Trap)— 債務累積與強制要求
o 黃金消失,卡費壓頂:一旦被害人信用卡的額度被養大,詐騙集團便會帶走黃金「人間蒸發」,留下高額的信用卡費讓被害人獨自面對,這是詐騙剝的第一層皮。
o 「違約金」勒索:當詐騙主謀(上線)因詐騙案被舉報導致銀行帳戶被列為警示帳戶時,王家也受到波及,所有帳戶都被凍結。此時,詐騙集團會胡亂編造理由,例如以「違約」為由,向被害人索取巨額賠償,本案中被索賠500萬元。
o 逼迫抵押資產與借貸:為了支付高昂的違約金或償還不斷滾大的債務,詐騙集團會逼迫被害人將房產抵押給地下錢莊借款(例如,王家將公寓抵押借款200萬元,並需每月負擔8萬元的利息),甚至要求家人透過信用貸款籌錢。這被稱為剝的第二層皮,被害人可能因此在借貸過程中又被坑殺一筆錢,例如房產市價1千萬元,卻只能貸到900萬元,等於又損失了100萬元。
• 第三階段:「殺」(Kill)— 施壓與逼向絕境
o 債務滾雪球與追討:隨著債務越滾越大,金額甚至超過千萬元,王家無力償還。債主開始上門討債,鬧得軍用品店生意無法繼續。
o 多重壓力的結合:詐騙集團被懷疑是一個「多層次」的組織,從最初誘騙刷卡賺取手續費,到後來製造違約並借錢給被害人的,很可能是同一批人。這種連環計讓被害人身陷多重壓力,包括還款壓力、催收壓力、房貸壓力,以及「一無所有」的絕望感。
o 阻斷求助管道:即使王家曾多次向派出所諮詢和向議員求助,但最終卻自己放棄了報案和法律諮詢。這可能是因為詐騙集團掌握了被害人的抵押品或弱點,並威脅他們若不配合,可能會面臨黑道上門或會「什麼都沒有」。這種恐懼使得被害人不敢尋求法律途徑追回損失。
o 最終,王家在多重壓力下,感到走投無路,選擇了輕生。整個詐騙過程非常迅速,前後不到一個月,使得王家難以招架,最終釀成悲劇。
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originally written by Charlène

References

可參考常見詐騙手法話術解析與因應之道
https://www.cib.npa.gov.tw/ch/app/data/view?module=wg116&id=1909&serno=b7cf505d-f709-4885-b06b-d29b092ce04f#:~:text=一、手法及話術解析,LINE傳送法院偽造公文

第六章 假冒機構(公務員)-內政部警政署刑事警察局全球資訊網

一、手法及話術解析 詐騙集團假冒健保局、醫院及中華電信或其他公務機關撥打市內電話予民眾,用語音的方式引導被害人轉接客服人員,並以被害人遭冒用身分辦理開戶、請領健保補助或申辦門號為由,主動協助轉接警察機關製作筆錄,另告知涉及洗錢或其他刑事案件,強調偵查不公開勿告知親友,再要求民眾至超商收取傳真或以LINE傳送法院偽造公文取信被害人,須被害人配合監管帳戶等話術行騙得逞。 二、預防策略 (一)聽到「遭冒

https://www.cib.npa.gov.tw/ch/app/data/view?module=wg116&id=1909&serno=b7cf505d-f709-4885-b06b-d29b092ce04f#:~:text=一、手法及話術解析,LINE傳送法院偽造公文

第六章 假冒機構(公務員)-內政部警政署刑事警察局全球資訊網

一、手法及話術解析 詐騙集團假冒健保局、醫院及中華電信或其他公務機關撥打市內電話予民眾,用語音的方式引導被害人轉接客服人員,並以被害人遭冒用身分辦理開戶、請領健保補助或申辦門號為由,主動協助轉接警察機關製作筆錄,另告知涉及洗錢或其他刑事案件,強調偵查不公開勿告知親友,再要求民眾至超商收取傳真或以LINE傳送法院偽造公文取信被害人,須被害人配合監管帳戶等話術行騙得逞。 二、預防策略 (一)聽到「遭冒

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